Varga Dániel & Co.
Pénzügyi szótár
Varga Dániel, pénzügyi tanácsadó
daniel@varga.co.hu
Befektetés, Biztosítás, Megtakarítás, Hitel, Cafeteria
Blog bejegyzések
Kategória:
mind
Kategória:
mind
Főoldal
>> Pénzügyi szótár
Államkötvény
Éven túli lejáratú állampapír.
Állampapír
Az MNB, az Európai Központi Bank vagy az Európai Unió más tagállamának jegybankja által kibocsátott hitelviszonyt megtestesítő értékpapír.
Befektetési alap
A befektetési alapok kis- és nagybefektetők által befizetett, és így nagy tőkévé vált megtakarításai, amiket az alapkezelők profi pénzügyi szakemberei kezelnek.
Befektetési alapkezelő
Egy befektetési alap működtetésével megbízott cég. A törvények számos feltételt támasztanak, az alapkezelő cégek elé (alaptőke, személyi-tárgyi feltételek, stb.) a befektetők védelme érdekében.
BUBOR
Budapesti Bankközi Forint Hitelkamatláb. A Magyar Nemzeti Bank állapítja meg a banki kamatok figyelembevételével. Ezt az irányadó kamatlábat minden nap közzéteszik.
Cash-flow
Pénzáramlás, pénzfolyam. Egy kimutatás, amely a pénzeszközökben bekövetkezett változásokat mutatja be.
Diszkont értékpapír
Olyan kötvény típusú értékpapír, amelyet névérték alatt lehet megvásárolni és lejáratkor a névértéket fizetik a tulajdonosnak, így a névérték és a kibocsátási érték különbözete adja a nyereséget.
Diverzifikált portfolió
Különböző típusú, hozamú, kockázatú és lejáratú befektetések kosara, amely a kockázat és hozam esetleges ingadozását, likviditás hiányát jelentősen lecsökkentheti.
EBKM
Egységesített betéti kamatlábmutató.
Valamely betétnek/befektetésnek a valós, éves hozamát jelző mutató. Ezt minden bank azonos módszer szerint köteles számítani.
Életjáradék
A biztosított részére élete végéig havi, vagy éves rendszerességgel fizetett összeg.
Értékpapír
Vagyoni jogot vagy követelést megtestesítő okirat, melynek birtoklása elengedhetetlen a követelés érvényesítéséhez. Az értékpapírok átruházhatóak (forgathatóak).
Értékpapírszámla
A dematerializált (fizikailag nem létező) értékpapírok nyilvántartásának módja. Az értékpapír csak az adott számlán létezik.
Faktorálás
Követelés megvásárlása. Követelés (szerződés szerint járó bevétel) harmadik fél által történő megvásárlására vonatkozó ügylet.
Garantált alap
Olyan befektetési alap, melyhez tőkvédelem, esetlegesen hozamvédelem is kapcsolódik.
Indexálás(Értékkövetés)
A kezdeti biztosítási összegnek biztosítási évfordulóként a szerződési feltételekben meghatározott indexszel való növelése. Célja, hogy a pénz vásárlóerejének csökkenését (az inflációt) ellensúlyozza.
Ingatlanalap
Az ingatlanalapok közvetlen ingatlanbefektetéseket eszközölnek, ingatlanokon kívül egyéb értékpapírt a rövid lejáratú állampapírok és bankbetétek kivételével nem is vásárolhatnak.
Jelzáloghitel
Adós által felajánlott, valamilyen jelzálogtárgy által fedezett hitel.
Jelzáloglevél
A jelzálogbank egy meglévő hitelállományának finanszírozására, a jelzálogbank által kibocsátott, ingatlannal fedezett, közép vagy hosszú távú kötvény jellegű értékpapír.
Kamatozó Kincstárjegy
Cégek és magánszemélyek által egyaránt vásárolható, bemutatóra szóló, korlátozás nélkül átruházható értékpapír. Egy éves futamidejű, fix kamatozású, jegyzés útján kerül értékesítésre.
Kötvény
Hitelviszonyt megtestesítő okirat. Állandó és előre meghatározott kamatozású és lejáratú értékpapír, amelynek a visszafizetése meghatározott ütemezés szerint történik az esedékes kamatokkal.
Kötvényalap
Befektetési alap, amely túlnyomó részt hitelviszonyt megtestesítő értékpapírokat (állampapírt, vállalati kötvényeket) és betétjellegű eszközöket vásárol.
Letéti jegy
Hitelintézetek által kibocsátható, bemutatóra szóló forrásgyűjtő értékpapír, melynek maximális lejárati ideje 3 év.
LIBOR
A LIBOR (London Interbank Offered Rate azaz londoni bankközi kamatláb) az a kamatláb, amit a londoni tőkepiacon a bankok közötti műveletekben használnak, tehát amelyen nemzetközi bankok Londonban egymásnak hitelt adnak.
Lombardhitel
Értékpapír fedezet mellett nyújtott hitel.
Nemzetközi alap
Olyan befektetési alap, amely elsősorban a fejlett országok értékpapírpiacain fektet be.
Nyíltvégű befektetési alap
Határozatlan időre létrejött befektetési alap, amely az általa összegyűjtött pénzeket fekteti be. Bármikor lehet bele befizetni, és bármikor ki is vonható a befektetés aktuális értéke.
Pénzpiaci alap
Olyan befektetési alap, amely a tőkét éven belüli lejáratú állampapírokba, valamint bankbetétekbe és néha készpénzbe fekteti be.
Portfolió
Egy befektető tulajdonában lévő különböző típusú értékpapírok összessége, valamint azok összetétele.
Részvény
A részvénytársaság alapításakor vagy alaptőkéje megemelésekor kibocsátott értékpapír, amely igazolja az alaptőkében való részvételt és feljogosít az arányos nyereség (osztalék) arányos részére.
Technikai kamatláb
Az a kamatláb, amelyet a biztosító az életbiztosítás díjának matematikai meghatározásakor a díjak jövőbeni hozamánál minimálisnak tekint és egyben garantálja.
THM
Teljes Hiteldíj Mutató
A hitelajánlatok összehasonlíthatóságára létrehozott mutató, amely az alapkamaton felül egyéb járulékos díjakat is tartalmaz. Ezek például a kezelési költség, rendelkezésre tartási jutalék, stb.
Unit-linked biztosítás
Befektetési egységekhez kapcsolt biztosítás. A befizetett díjakat a biztosító az ügyfél által meghatározott befektetésekbe (eszközalapokba) helyezi.
Váltó
Szigorú formai követelményekhez kötött, fizetési ígéretet megtestesítő értékpapír.
Záloglevél
Ingatlanfedezetű kamatozó értékpapír.
Zártvégű befektetési alapok
A zártvégű befektetési alapok befektetési jegyeit az alapkezelő a futamidő alatt nem váltja vissza, és a jegyzési idő lezárta után új befektetési jegyeket sem hoz forgalomba.
Főoldal Blog Pénzügyi terv Befektetések Biztosítás Hitel Megtakarítás Pénztárak
Cafeteria Céges biztosítás Pályázat Kiszállási stratégia
Varga Dániel & Co. - Pénzügyi tanácsadás
Államkötvény
Éven túli lejáratú állampapír.
Állampapír
Az MNB, az Európai Központi Bank vagy az Európai Unió más tagállamának jegybankja által kibocsátott hitelviszonyt megtestesítő értékpapír.
Befektetési alap
A befektetési alapok kis- és nagybefektetők által befizetett, és így nagy tőkévé vált megtakarításai, amiket az alapkezelők profi pénzügyi szakemberei kezelnek.
Befektetési alapkezelő
Egy befektetési alap működtetésével megbízott cég. A törvények számos feltételt támasztanak, az alapkezelő cégek elé (alaptőke, személyi-tárgyi feltételek, stb.) a befektetők védelme érdekében.
BUBOR
Budapesti Bankközi Forint Hitelkamatláb. A Magyar Nemzeti Bank állapítja meg a banki kamatok figyelembevételével. Ezt az irányadó kamatlábat minden nap közzéteszik.
Cash-flow
Pénzáramlás, pénzfolyam. Egy kimutatás, amely a pénzeszközökben bekövetkezett változásokat mutatja be.
Diszkont értékpapír
Olyan kötvény típusú értékpapír, amelyet névérték alatt lehet megvásárolni és lejáratkor a névértéket fizetik a tulajdonosnak, így a névérték és a kibocsátási érték különbözete adja a nyereséget.
Diverzifikált portfolió
Különböző típusú, hozamú, kockázatú és lejáratú befektetések kosara, amely a kockázat és hozam esetleges ingadozását, likviditás hiányát jelentősen lecsökkentheti.
EBKM
Egységesített betéti kamatlábmutató.
Valamely betétnek/befektetésnek a valós, éves hozamát jelző mutató. Ezt minden bank azonos módszer szerint köteles számítani.
Életjáradék
A biztosított részére élete végéig havi, vagy éves rendszerességgel fizetett összeg.
Értékpapír
Vagyoni jogot vagy követelést megtestesítő okirat, melynek birtoklása elengedhetetlen a követelés érvényesítéséhez. Az értékpapírok átruházhatóak (forgathatóak).
Értékpapírszámla
A dematerializált (fizikailag nem létező) értékpapírok nyilvántartásának módja. Az értékpapír csak az adott számlán létezik.
Faktorálás
Követelés megvásárlása. Követelés (szerződés szerint járó bevétel) harmadik fél által történő megvásárlására vonatkozó ügylet.
Garantált alap
Olyan befektetési alap, melyhez tőkvédelem, esetlegesen hozamvédelem is kapcsolódik.
Indexálás(Értékkövetés)
A kezdeti biztosítási összegnek biztosítási évfordulóként a szerződési feltételekben meghatározott indexszel való növelése. Célja, hogy a pénz vásárlóerejének csökkenését (az inflációt) ellensúlyozza.
Ingatlanalap
Az ingatlanalapok közvetlen ingatlanbefektetéseket eszközölnek, ingatlanokon kívül egyéb értékpapírt a rövid lejáratú állampapírok és bankbetétek kivételével nem is vásárolhatnak.
Jelzáloghitel
Adós által felajánlott, valamilyen jelzálogtárgy által fedezett hitel.
Jelzáloglevél
A jelzálogbank egy meglévő hitelállományának finanszírozására, a jelzálogbank által kibocsátott, ingatlannal fedezett, közép vagy hosszú távú kötvény jellegű értékpapír.
Kamatozó Kincstárjegy
Cégek és magánszemélyek által egyaránt vásárolható, bemutatóra szóló, korlátozás nélkül átruházható értékpapír. Egy éves futamidejű, fix kamatozású, jegyzés útján kerül értékesítésre.
Kötvény
Hitelviszonyt megtestesítő okirat. Állandó és előre meghatározott kamatozású és lejáratú értékpapír, amelynek a visszafizetése meghatározott ütemezés szerint történik az esedékes kamatokkal.
Kötvényalap
Befektetési alap, amely túlnyomó részt hitelviszonyt megtestesítő értékpapírokat (állampapírt, vállalati kötvényeket) és betétjellegű eszközöket vásárol.
Letéti jegy
Hitelintézetek által kibocsátható, bemutatóra szóló forrásgyűjtő értékpapír, melynek maximális lejárati ideje 3 év.
LIBOR
A LIBOR (London Interbank Offered Rate azaz londoni bankközi kamatláb) az a kamatláb, amit a londoni tőkepiacon a bankok közötti műveletekben használnak, tehát amelyen nemzetközi bankok Londonban egymásnak hitelt adnak.
Lombardhitel
Értékpapír fedezet mellett nyújtott hitel.
Nemzetközi alap
Olyan befektetési alap, amely elsősorban a fejlett országok értékpapírpiacain fektet be.
Nyíltvégű befektetési alap
Határozatlan időre létrejött befektetési alap, amely az általa összegyűjtött pénzeket fekteti be. Bármikor lehet bele befizetni, és bármikor ki is vonható a befektetés aktuális értéke.
Pénzpiaci alap
Olyan befektetési alap, amely a tőkét éven belüli lejáratú állampapírokba, valamint bankbetétekbe és néha készpénzbe fekteti be.
Portfolió
Egy befektető tulajdonában lévő különböző típusú értékpapírok összessége, valamint azok összetétele.
Részvény
A részvénytársaság alapításakor vagy alaptőkéje megemelésekor kibocsátott értékpapír, amely igazolja az alaptőkében való részvételt és feljogosít az arányos nyereség (osztalék) arányos részére.
Technikai kamatláb
Az a kamatláb, amelyet a biztosító az életbiztosítás díjának matematikai meghatározásakor a díjak jövőbeni hozamánál minimálisnak tekint és egyben garantálja.
THM
Teljes Hiteldíj Mutató
A hitelajánlatok összehasonlíthatóságára létrehozott mutató, amely az alapkamaton felül egyéb járulékos díjakat is tartalmaz. Ezek például a kezelési költség, rendelkezésre tartási jutalék, stb.
Unit-linked biztosítás
Befektetési egységekhez kapcsolt biztosítás. A befizetett díjakat a biztosító az ügyfél által meghatározott befektetésekbe (eszközalapokba) helyezi.
Váltó
Szigorú formai követelményekhez kötött, fizetési ígéretet megtestesítő értékpapír.
Záloglevél
Ingatlanfedezetű kamatozó értékpapír.
Zártvégű befektetési alapok
A zártvégű befektetési alapok befektetési jegyeit az alapkezelő a futamidő alatt nem váltja vissza, és a jegyzési idő lezárta után új befektetési jegyeket sem hoz forgalomba.
Főoldal Blog Pénzügyi terv Befektetések Biztosítás Hitel Megtakarítás Pénztárak
Cafeteria Céges biztosítás Pályázat Kiszállási stratégia
Varga Dániel & Co. - Pénzügyi tanácsadás
