Varga Dániel & Co.
Blog bejegyzés
Blog bejegyzés
Varga Dániel
daniel@varga.co.hu
Blog bejegyzések
Kategória:
mind
Kategória:
mind
Duplázza meg megtakarításait 5 év alatt nagy biztonsággal
(Top Invest)
Miért is merem állítani, hogy jó eséllyel elérhető: Ön befektetésének legalább a dupláját kapja majd vissza??
Az elmúlt évben - és még idén év elején is - az amerikai hitelválságnak "köszönhetően" lényegesen olcsóbbá váltak az eszközalap hátterét adó részvények, mint az indokolt lenne. Továbbá a fejlett tőzsdékről általánosan elmondható, hogy 5-6 éves távlatban már rendkívül megbízhatóan működnek, így nagy valószínűséggel öt év múlva - 2013-ban - magasabbak lesznek az árfolyamok, mint a 2007-es csúcs volt. Ez már bőven elég volna a 30%-os küszöb átlépéséhez, de a 100%-os hozamhoz még erre sincs szükség. Ha a részvények értéke 10-20%-al alacsonyabb lesz is a tavalyi maximumnál, a mostani árfolyamoknál már akkor is 30%-al magasabb, így Önnek 100%-os hozam jár.
Miért 10 éves a "hivatalos" futamidő, és miért jó a biztosítási jogviszony??
(1) Amennyiben Ön itt helyezi el megtakarítását, a fennálló jogszabályok értelmében Önt adókedvezmény illetheti meg (SZJA §42.), amit ugyan növelten vissza kéne térítenie amennyiben a 10.-ik év előtt megszünteti szerződését, de ezt a hatóságok csak három évre visszamenőleg vizsgálják. Így az ötödik évtől már nem.
(2) Az ötödik év után indul egy új, hasonló jellegű újabb öt éves eszközalap. Amennyiben ekkor nem kívánja felvenni minden pénzét, úgy a fennmaradó összeget áthelyezheti ebbe az új befektetési alapba, ami lejáratkor a kamatadó alól is mentesül (SZJA §7.).
Az eszközalap mögöttes részvényei:
Az eszközalap fix lejárattal rendelkezik, a lejárat dátuma: 2013. június 12.
Miért érdemes minél előbb jegyezni?
Június elsejéig a befolyt összegekre a biztosító évi 7%-os kamatot ad. A befektetési egységek e hozamnak megfelelő diszkont áron kerülnek értékesítésre.
A tájékoztatás nem teljeskörű és nem minősül ajánlatnak. Pontosítás végett kérem vegye fel velünk a kapcsolatot!
A blogban közzétett írások a
Creative Commons Nevezd meg!-Ne add el!-Ne változtasd! 2.5 Magyarország Licenc
feltételeinek megfelelően szabadon felhasználhatóak. Így nem kereskedelmi céllal a szerző és a forrás
egyértelmű megjelölésével, változtatás nélkül bárki által közölhetőek.
(Top Invest)
Íme itt egy új termék a biztonságos befektetések kedvelőinek, fantasztikus garanciákkal.
A termék kiválósága amellett hogy tőkevédett - ami már magában se kis szó egy tisztán
részvényhátterű befektetésnél -, hogy nagy biztonsággal várható, Ön a befektetett
tőkéjének dupláját, vagy akár még többet kaphat vissza öt év múlva.
Mit is jelent ez a gyakorlatban?
A termék egy egyszeri díjas zárt jegyzésű (csak 2008 május 21-ig jegyezhető), biztosítási védelem alatt álló 10 éves futamidejű kétlépcsős befektetés (hogy miért előnyös a 10 év és a biztosítási jogviszony, erre még visszatérek). A befektetésben elhelyezett eszközalap - ami mögött 20 top vállalat részvénye áll - az ötödik évre vállalja a garanciákat, és a 100%-os kifizetést, így a második öt év opcionálisnak tekinthető, ezzel most nem is foglalkozom.
Mit is jelent ez a gyakorlatban?
A termék egy egyszeri díjas zárt jegyzésű (csak 2008 május 21-ig jegyezhető), biztosítási védelem alatt álló 10 éves futamidejű kétlépcsős befektetés (hogy miért előnyös a 10 év és a biztosítási jogviszony, erre még visszatérek). A befektetésben elhelyezett eszközalap - ami mögött 20 top vállalat részvénye áll - az ötödik évre vállalja a garanciákat, és a 100%-os kifizetést, így a második öt év opcionálisnak tekinthető, ezzel most nem is foglalkozom.
Fontosabb paraméterek:
- tőkevédelem
- 500 ezer forintos kockázat-elbírálás nélküli életbiztosítás
- amennyiben a befektetési portfolió legalább 30%-os hozamot ér el az ötödik évig, már akkor is 100%-os hozam kerül jóváírásra
- amennyiben az eszközalap lejártakori hozama nem éri el a 30%-ot, avagy meghaladja a 100%-ot, úgy a lejáratkori érték minimum 5%-al, maximum 20%-al (ennek pontos értéke az eszközalap indulásakor kerül meghatározásra) növelt értéken kerül kifizetésre
Négy lehetséges eset táblázatban összefoglalva:
| Befektetett összeg: | 1.000.000 HUF | |||
| Befektetés lejáratkori értéke: | 763.000 HUF | 1.120.000 HUF | 1.353.000 HUF | 2.240.000 HUF |
| Kifizetés összege: | 1.000.000 HUF | Minimum: 1.176.000 HUF Maximum: 1.344.000 HUF | 2.000.000 HUF | Minimum: 2.352.000 HUF Maximum: 2.688.000 HUF |
| Indoklás: | Mivel a befektetés hozama negatív, így a tőkegarancia lép életbe. | A befektetés hozama nem érte el a 30%-ot, de így is legalább 5, maximum 20%-al növelten kerül kifizetésre. | A hozam meghaladta a 30%-ot, de nem érte el a 100%-ot, így is a 100%-os hozam kerül kifizetésre. | A hozam meghaladta a 100%-ot, de kifizetéskor még ezt is megnövelik minimum 5, maximum 20%-al. |
A táblázat nem tartalmazza a költségeket. Az összes költség mindössze 1,3% kezdeti költség évente.
Miért is merem állítani, hogy jó eséllyel elérhető: Ön befektetésének legalább a dupláját kapja majd vissza??
Az elmúlt évben - és még idén év elején is - az amerikai hitelválságnak "köszönhetően" lényegesen olcsóbbá váltak az eszközalap hátterét adó részvények, mint az indokolt lenne. Továbbá a fejlett tőzsdékről általánosan elmondható, hogy 5-6 éves távlatban már rendkívül megbízhatóan működnek, így nagy valószínűséggel öt év múlva - 2013-ban - magasabbak lesznek az árfolyamok, mint a 2007-es csúcs volt. Ez már bőven elég volna a 30%-os küszöb átlépéséhez, de a 100%-os hozamhoz még erre sincs szükség. Ha a részvények értéke 10-20%-al alacsonyabb lesz is a tavalyi maximumnál, a mostani árfolyamoknál már akkor is 30%-al magasabb, így Önnek 100%-os hozam jár.
Miért 10 éves a "hivatalos" futamidő, és miért jó a biztosítási jogviszony??
(1) Amennyiben Ön itt helyezi el megtakarítását, a fennálló jogszabályok értelmében Önt adókedvezmény illetheti meg (SZJA §42.), amit ugyan növelten vissza kéne térítenie amennyiben a 10.-ik év előtt megszünteti szerződését, de ezt a hatóságok csak három évre visszamenőleg vizsgálják. Így az ötödik évtől már nem.
(2) Az ötödik év után indul egy új, hasonló jellegű újabb öt éves eszközalap. Amennyiben ekkor nem kívánja felvenni minden pénzét, úgy a fennmaradó összeget áthelyezheti ebbe az új befektetési alapba, ami lejáratkor a kamatadó alól is mentesül (SZJA §7.).
Az eszközalap mögöttes részvényei:
| Cég neve | Ország | Tőzsde |
| NTT DOCOMO INC | Japán | Tokyo Stock Exchange |
| CANON INC | Japán | Tokyo Stock Exchange |
| TOKYO ELECTRIC POWER CO | Japán | Tokyo Stock Exchange |
| NISSAN MOTOR CO LTD | Japán | Tokyo Stock Exchange |
| NIPPON STEEL CORPORATION | Japán | Tokyo Stock Exchange |
| CREDIT SUISSE GROUP-REG | Svájc | Virtual-X Stock Exchange |
| SWISS REINSURANCE | Svájc | Virtual-X Stock Exchange |
| NESTLE SA | Svájc | Virtual-X Stock Exchange |
| UBS AG | Svájc | Virtual-X Stock Exchange |
| NOVARTIS AG | Svájc | Virtual-X Stock Exchange |
| PROCTER & GAMBLE CO | USA | New York Stock Exchange |
| BANK OF AMERICA CORP | USA | New York Stock Exchange |
| COCA COLA COMPANY | USA | New York Stock Exchange |
| GENERAL ELECTRIC CO | USA | New York Stock Exchange |
| KIMBERLY-CLARK CORP | USA | New York Stock Exchange |
| ENEL SPA | Olaszország | Milan Stock Exchange |
| ENI SPA | Olaszország | Milan Stock Exchange |
| UNICREDIT SPA | Olaszország | Milan Stock Exchange |
| FRANCE TELECOM SA | Franciaország | Paris Bourse |
| E.ON AG | Németország | Frankfurt Stock Exchange |
Az eszközalap fix lejárattal rendelkezik, a lejárat dátuma: 2013. június 12.
Miért érdemes minél előbb jegyezni?
Június elsejéig a befolyt összegekre a biztosító évi 7%-os kamatot ad. A befektetési egységek e hozamnak megfelelő diszkont áron kerülnek értékesítésre.
A tájékoztatás nem teljeskörű és nem minősül ajánlatnak. Pontosítás végett kérem vegye fel velünk a kapcsolatot!
A blogban közzétett írások a
Creative Commons Nevezd meg!-Ne add el!-Ne változtasd! 2.5 Magyarország Licenc
feltételeinek megfelelően szabadon felhasználhatóak. Így nem kereskedelmi céllal a szerző és a forrás
egyértelmű megjelölésével, változtatás nélkül bárki által közölhetőek.
Oldalak: 1[2]
Összes üzenet:13
Összes üzenet:13
| #13 | Varga Dániel | 2008-05-19 09:37:16 |
| Kedves Menyhártné!
A minimális jegyzési összeg 400 ezer forint. A terméket a Generali értékesíti, azonban rajtam keresztül is plusz költség nélkül befektethet ide. Varga Dániel |
||
| #12 | Menyhárt Józsefné | 2008-05-18 09:21:49 |
| Kérdésem: mi a minimum összeg a befektetésnél,hol lehet jegyezni Válaszát megköszönöm
Menyhártné |
||
| #11 | Varga Dániel | 2008-05-15 15:09:19 |
| Kedves György!
Az eszközalapnak a minden évben levont 1,3%-os költségén felül nincs további költsége. Varga Dániel |
||
| #10 | Rujzam György | 2008-05-15 12:05:46 |
| Mekkorák a portfóliókezelés költségei?Nem emésztheti fel a nyereséget? | ||
| #9 | Banya Robert | 2008-05-12 07:22:09 |
| Igen | ||
| #8 | Varga Dániel | 2008-05-11 13:53:43 |
| Tisztelt Kékesi Úr!
1. Igen, a lejáratkori értéket a részvények aznapi záróárfolyama határozza meg. 2. Azt hogy milyen osztalék kifizetések lesznek és mikor az 5.-ik évben nem lehet megjósolni. Ugyanakkor általánosságban elmondható, hogy a részvények árfolyamát az osztalékfizetés minimálisan befolyásolja. 3. A részvények egyenlő 5%-os súllyal szerepelnek az eszközalapban. 4. Amennyiben bármelyik vállalat valamiért eltűnne, úgy azt a Generali - ígérete szerint - attól fogva egy másik, hasonló vállalattal helyettesíti (vonatkozik ez arra az esetre is ha összeolvadás történik, tehát mindenképp 20 vállalat marad, és egyik részesedése se megy 5% fölé). Varga Dániel |
||
| #7 | Kékesi Gábor | 2008-05-09 17:05:22 |
| Tisztelt Varga Úr,
1) a "lejáratkori érték" a részvények 2013.06.12-i záróárfolyamát jelenti? 2) Hogyan befolyásolja a 2013.06.12-i árfolyamot ezen cégek osztalékfizetése a 2012. évi eredményből(hiszen ekkor lemegy az árfolyam)? 3) Milyen súlyozással veszik figyelembe az egyes vállalatok részvényeit a Top Invest portfolióban? 4) Mi van akkor, ha egy vállalat időközben egyesül (pl a gyógyszeriparra jellemzőek az összeolvadások - lásd magát a Novartis-t)? KG |
||
| #6 | Varga Dániel | 2008-05-08 18:51:04 |
| Kedves Egy Valaki!
A fent leírtakra nem én, hanem a Generali vállal garanciát. A termék tisztán részvényhátterű ezért nyilván nem lehet teljes biztonsággal megmondani a végeredményét, de olyan közeli ismerőseimnek is bátran mertem - és merem is - ajánlani akikkel még 5-10 év múlva is fogok találkozni. A várható hozama (amit nem én, hanem a Generali jelölt meg elvárható teljesítménynek) nem 20%/év hanem nettó 13,38%/év (költségekkel megtisztítva így jön ki a 100% 5 év alatt, mivel kamatos kamattal kell számolni), melyet sok befektetési alap bőven túl is teljesít, azonban ennek az igazi erőssége hogy mindemmellett még a tőkegaranciát és az 5-20%-os minimum bónuszt is tartalmazza. Amennyiben Ön olyan befektetést keres ahol teljesen biztos lehet a végeredményben, javaslom az állampapírok piacát. Ott ugyan lényegesen kissebb hozamokra van lehetőség, de azt az állam garantálja. Varga Dániel |
||
| #5 | Egy Valaki | 2008-05-08 13:05:17 |
| Na egy újabb sumákság, a kisemberek becsapására!
Ki fog már arra emlékezni 10 év múlva, hogy mit igért Ön akkor! Én is szívesen beszállok egy ilyen hozamba (évi 20%!?) akkor, ha Ön közjegyző előtt hitelesített okiratban hajlandó teljes vagyonával (ha az nincs vagy nem lesz, akkor szabadságvesztéssel - 100 év kénbánya-) felelni az igéreteiért!? Ebben az esetben is meri ajánlani!? |
||
| #4 | Varga Dániel | 2008-05-02 13:05:27 |
| Kedves Tamás!
A garanciát az 1995. évi CXVII. személyi jövedelemadóról szóló törvény 42. §-nak 4-ik bekezdése jelenti. Ennek értelmében a harmadik év elteltével ezt az összeget nem kell visszafizetni. (szószerint: 42. § (4): A (3) bekezdés szerinti visszafizetési kötelezettség nem terheli azt a levont összeget, amelynek a levonását megalapozó befizetés évének utolsó napjától számított három év a rendelkezési jog gyakorlásáig már eltelt.) A tőkegarancia természetesen költségekkel csökkentve értendő, így a teljes befizetés 93,67%-át jelenti. Varga Dániel |
||