Varga Dániel & Co.
Blog bejegyzés
Varga Dániel
daniel@varga.co.hu
Blog bejegyzések
Kategória:
mind
Kategória:
mind
Főoldal
>> Blog >> Fix Invest (Kategória: Befektetések)
Ezt a terméket elsősorban azoknak ajánlom, akik euróban szeretnének biztonságosan befektetni, de magasabb hozamot szeretnének, mint amit a banki lekötéssel elérnének. Továbbá javaslom még azoknak, akik meglévő befektetéseik mellé keresnek kedvező hozamkilátású garantált lehetőséget (ebben az esetben a portfolió maximum 30 százalékáig).
A szigorú szabályozásnak köszönhetően meglehetősen kiegyensúlyozott a Millenium index alakulása, amit a következő ábra jól szemléltet:
Millenium index alakulása (1995.01.02 - 2008.01.02)
A blogban közzétett írások a
Creative Commons Nevezd meg!-Ne add el!-Ne változtasd! 2.5 Magyarország Licenc
feltételeinek megfelelően szabadon felhasználhatóak. Így nem kereskedelmi céllal a szerző és a forrás
egyértelmű megjelölésével, változtatás nélkül bárki által közölhetőek.
Fix Invest
Ez egy egyszeri díjas eurós befektetés 5 vagy 10 évre, garanciával, ami csak Június 16.-ig jegyezhető.Ezt a terméket elsősorban azoknak ajánlom, akik euróban szeretnének biztonságosan befektetni, de magasabb hozamot szeretnének, mint amit a banki lekötéssel elérnének. Továbbá javaslom még azoknak, akik meglévő befektetéseik mellé keresnek kedvező hozamkilátású garantált lehetőséget (ebben az esetben a portfolió maximum 30 százalékáig).
Fix Invest jellemzői:
Az eszközalap:
A Fix Investben egy szigorúan szabályozott, abszolút hozamú eszközalap található, ami a Millenium indexet követi. Az abszolút hozam annyit jelent, hogy a befektetés kezelőjének (BNP Paribas) meg van engedve úgynevezett short pozíció felvétele, ami által eső piacon is képes nyerni.| Short pozícíó körülbelül annyit jelent, hogy a befektetőnek lehetősége van részvényt "kölcsönözni" és azt magas áron eladni, annak reményében, hogy a későbbiekben ezt a részvényt olcsóbban meg tudja venni és visszaadni a "hitelezőjének". Így az árfolyamkülönbség a befektető nyeresége lesz.. |
A szigorú szabályozásnak köszönhetően meglehetősen kiegyensúlyozott a Millenium index alakulása, amit a következő ábra jól szemléltet:
Millenium index alakulása (1995.01.02 - 2008.01.02)
A költségek:
Annak megfelelően hogy 5, vagy 10 évre indítja el befektetését, eltérnek a termék költségei és garanciái. 5 éves befektetés esetén a második évtől kezdve 1,25%/év kezdeti költséget vonnak, míg a 10 éves esetén ugyancsak a második évtől 0,4% kezdeti költséget. Ezt azért hívják kezdeti költségnek, mivel függetlenül attól, hogy mekkora a befektetés aktuális értéke, a kezdeti befektetett összeghez viszonyítják. Így 5 éves befektetés esetén 5%, 10 éves esetén 3,6% a teljes költség a futamidő alatt. Jól látható, hogy a befektetés költségei lényegesen alacsonyabbak, mint a hasonlóké. Ez azért lehetséges, mert a befektetés kezelője sikerdíjat számol fel. Így amennyiben Ön 5 évre fektet be úgy a nyereség 50 százalékából, míg 10 év esetén a 70 százalékából* részesül.A Garanciák:
Az ötéves szerződések esetén a befektetés kezelője 100%-os tőkegaranciát, míg 10 éves szerződés esetén 20%-os hozamgaranciát vállal. Érdemes itt észrevenni, ha az eszközalap nem ér el jó teljesítményt, akkor az alapkezelő sikerdíja és a kezdeti költségek együttesen sem fedezik a 20%-os hozamgaranciát. Ez talán a termék legfontosabb garanciája, hiszen ezáltal az alapkezelő kiemelten érdekelt a jó teljesítményben.Várható teljesítmény:
A szigorú szabályozásnak köszönhetően rendkívül kis szórása van a befektetés teljesítményének (ez jól látható a Millenium index ábráján). 5 éves szerződés esetén a magasabb költségek miatt eddig 8% körüli, míg 10 éves szerződés esetén 12% körüli éves nettó (tehát a költségek és sikerdíj levonása után) átlaghozamot ért volna el. A kis szórás azt jelenti, hogy például 10 év esetén soha nem lett volna 10% alatti, és ugyancsak nem lett volna 14% feletti a termék nettó hozama**. (a banki eurós lekötések jelenleg 2,5%-3,9% körüli éves kamatot adnak)Még egy érv:
Jelenleg olcsó az euró árfolyama, és a 10 éves szerződés lejártakor már várhatóan euró lesz a fizetőeszköz.Minimális befektetési összeg:
5 éves befektetés esetén: 4.000 Euró 10 éves befektetés esetén: 8.000 Euró
A blogban közzétett írások a
Creative Commons Nevezd meg!-Ne add el!-Ne változtasd! 2.5 Magyarország Licenc
feltételeinek megfelelően szabadon felhasználhatóak. Így nem kereskedelmi céllal a szerző és a forrás
egyértelmű megjelölésével, változtatás nélkül bárki által közölhetőek.