Varga Dániel & Co. - Elefánt a porcelánboltban

Elefánt a porcelánboltban

Sok emberrel találkoztam, beszéltem már, akik nem csakhogy kiábrándultak a pénzügyi tanácsadókból, hanem kifejezetten elítélik ezt a szakmát. Sajnos azt kell mondjam nagyon sok esetben érthető indokok alapján. Mi is ennek az oka? Ma Magyarországon óvatos becslések szerint is legalább 7.000

ember dolgozik pénzügyi tanácsadóként. Közülük sajnos csak a kisebbik hányad az aki tisztában van társadalmi felelőségével, azzal, hogy más emberek pénzével, és ezáltal bizonyos szinten az életkörülményeivel játszik. A problémát az is növeli, hogy Magyarországon a tevékenység végzésének törvényi szabályozása hiányos, valamint még nem alakult ki megfelelő pénzügyi kultúra, így az ügyfelek gyakran nem tudják milyen szolgáltatást kéne kapniuk.
Meglátásom szerint 3 féle "pénzügyi tanácsadóval" lehet találkozni:

Értékesítő - az általa ismert konstrukciót kívánja értékesíteni minden áron!
Jó szándékú - korrektül felméri az ügyfél lehetőségeit, hisz benne hogy segítséget nyújt, azonban nincsenek átfogó ismeretei a lehetőségekről, így minden esetre ugyanazt a konstrukciót ajánlja. Valójában szakmailag felkészületlen.
Valódi pénzügyi tanácsadó - szakmailag felkészült, nem zárkózik el a "kínos" kérdésektől, minden pénzügyi területen tud tanácsot adni, vagy - ami nagyon fontos - megfelelő szakértőt javasolni.

A leírt típusok közül nyilvánvalóan az utolsóhoz tartoznak a legkevesebben, azonban érdemes őket megtalálni.

Miért?

Mindenkinek vannak pénzügyei (biztosítások, hitelek, megtakarítások, stb.). Amennyiben valódi pénzügyi tanácsadó foglalkozik(!) Önnel, sok időt és energiát takaríthat meg.

Hogyan?

Ezen a területen dolgozók legtöbbször telefonon keresztül szerzik leendő ügyfeleiket. Javaslom, hogy minden esetben fogadja azt aki megkeresi, nem veszíthet vele semmit, "ingyen" van. A találkozáskor pedig próbálja meg eldönteni kivel is van dolga. Ha csak 10-ből 1 is jó, 10 x félóra eredményeként a következő 10, 20, 30, vagy még több évre szakértő kezekben tudhatja pénzügyeit.
Javaslom, keressen egy Önnek megfelelő tanácsadót.

Pár tipp, mellyel ki lehet szűrni a felkészületlen tanácsadókat:

Adja a kezébe az összes pénzügyi konstrukcióját (még a kötelező gépjármû-biztosítását is), és figyelje meg, hogy hajlandó-e ilyen "apróságokkal" is foglalkozni, tud-e róluk véleményt mondani.
Véget is vethet a beszélgetésnek, ha elhangzik a következő mondat: "a részvény 10 éves távlatban MINDIG nyer". Ez nem igaz! Japánban a Nikkei225 index lassan 20 éve (1991) "nem tér magához".
Ugyancsak érdemes gyorsan megszabadulni attól a tanácsadótól, aki telejes bizonyossággal ÍGÉR 18%, 20%, vagy még magasabb hozamokat évente.
Nézze meg tud-e számolni(!) (pl. kérdezze meg tőle, ha ígértek Önnek a mai 1 millió forintjáért 2 milliót 5 év múlva, az hány százalékos éves hozamot jelent). Ez nem vicc, bármilyen hihetetlen is, sokan, mint "pénzügyi tanácsadók", ezt nem tudják kiszámolni.
Ha kiválaszt Önnek egy konstrukciót, kérje meg, hogy indokolja miért jobb az, mint egy másik.

A blogban közzétett írások a
Creative Commons Nevezd meg!-Ne add el!-Ne változtasd! 2.5 Magyarország Licenc
feltételeinek megfelelően szabadon felhasználhatóak. Így nem kereskedelmi céllal a szerző és a forrás
egyértelmű megjelölésével, változtatás nélkül bárki által közölhetőek.

#3	hamark	2008-09-11 21:08:19
Pénzügyi képzések?? Nekem is hálózta be ismerősömet egy "független pénzügyi tanácsadó" multi, ő elmesélte milyen képzéseitek vannak. Egy dologról szól, hogy hogyan kell értékesíteni. Gratulálok, ettől valóban érteni fogsz a pénzhez. Szerencsére az ismerősöm még időben kiszállt.

#2	attika	2008-09-09 10:19:09
Hello hamark! Abban igazad van, hogy nagyon sok helyen így működik, de azétr nem mindenhol. Én is egy nagy multinál dolgozom független pénzügyi tanácsadóként, és nálunk folyamatosan vannak oktatások. Igaz hoyg egy 4 alkalmas szemináriummal indul az egész de utána még rengeteg pénzügyi képzésen is részt kell venned.

#1	hamark	2008-09-08 13:45:01
Véleményem szerint az alapvető probléma, hogy a legtöbben akik pénzügyi tanácsadónak nevezik magukat, egy kétnapos gyorstalpalón váltak azzá. Én öt éven át tanultam az egyetemen közgazdaságtan, ezt aligha lehet pótolni pár nap alatt. Kevéssé hiteles valaki aki tegnap még a gázórámat olvasta le, ma pedig pénzügyekben akar nekem tanácsot adni.

**Szóljon hozzá**
Név:
E-mail cím:
Üzenet: