Varga Dániel & Co.
Blog bejegyzés
Varga Dániel, pénzügyi tanácsadó
daniel@varga.co.hu
Befektetés, Biztosítás, Megtakarítás, Hitel, Cafeteria
Blog bejegyzések
Kategória:
mind
Kategória:
mind
Főoldal
>> Blog >> Ki az a pénzügyi tanácsadó?
(Kategória:Pénzügyi tanácsadás)
Folytatva az előző bejegyzésben megkezdett tavalyi év tapasztalatainak összegzését, egy elég népszerű kérdésre próbálok meg választ adni. A „kérdezz-felelek”-ben - magánszemélyként feltett kérdések közül - gyakoriság szerint dobogós helyen lehetne találni a „Hogyan találjak magamnak jó pénzügyi tanácsadót?” című kérdést. Íme egy kis kapaszkodó azok számára, akik pénzügyi tanácsadót keresnek:
A leírt tartalom nem minősül ajánlattételnek
Főoldal Blog Pénzügyi terv Befektetések Biztosítás Hitel Megtakarítás Pénztárak
Cafeteria Céges biztosítás Finanszírozás Pályázat Kiszállási stratégia
Varga Dániel & Co. - Pénzügyi tanácsadás
(Kategória:Pénzügyi tanácsadás)
Ki az a pénzügyi tanácsadó?
(2009.01.14)
Folytatva az előző bejegyzésben megkezdett tavalyi év tapasztalatainak összegzését, egy elég népszerű kérdésre próbálok meg választ adni. A „kérdezz-felelek”-ben - magánszemélyként feltett kérdések közül - gyakoriság szerint dobogós helyen lehetne találni a „Hogyan találjak magamnak jó pénzügyi tanácsadót?” című kérdést. Íme egy kis kapaszkodó azok számára, akik pénzügyi tanácsadót keresnek:
Egy érdekes motívuma ennek a kérdésnek, hogy Magyarországon a pénzügyi tanácsadó elnevezés mondhatni teljesen helytelen. Nem tudom hányakat lepek meg azzal ha kijelentem: hazánkban magánszemélyek számára nyújtott pénzügyi tanácsadás lényegében nincs. Végig gondolva a „tanácsadás” szó jelentését a magyarázat egyszerű. A tanácsadónak - legyen szó bármilyen szakmáról - az a feladata hogy az ügyfelét tanáccsal lássa el, nem pedig az, hogy terméket adjon neki. Nálunk viszont ezen a területen majdnem mindenki kizárólag termékértékesítéssel foglalkozik. Ennél fogva a valóságban sokkal helyesebb kifejezés lenne a „pénzügyi tanácsadó” helyett a „pénzügyi közvetítő” kifejezést használni. Mindezt nem negatívumként írom - ha őszinte akarok lenni az esetek 75-80%-ban magam is inkább közvetítőként, mint tanácsadóként dolgozom - de ahhoz hogy valaki megtalálja a számára ideális pénzügyi tanácsadót, meg kell különböztetni a kettőt. Sőt lényegében ez a „felismerés” az első lépése a pénzügyi tanácsadó „felkutatásának”.
Annak aki szakértő kezekben szeretné tudni pénzügyeit, egyik dolga, hogy saját magának feltett kérdések segítségével szűkítse le a tanácsadók körét, hogy végül minél kisebb csoportból kelljen választania. Pár kérdés, amit érdemes feltenni:
Mire van szükségem?
Lényegében ez a már fent leírtakat jelenti, tehát el kell dönteni hogy tanácsadóra, vagy közvetítőre van-e szüksége. (Érdemes tudni, hogy a tanácsadás soha sem ingyenes - maximum az első alkalom - tehát aki teljes ingyenességet ígér, az kizárólag közvetítő lehet)
Mit várok el a tanácsadótól?
Csak egy konkrét ügyben van szüksége megoldásra, vagy a teljes pénzügyi portfoliójára? Ez egy jelentős szűkítési szempont, mivel kevesen vállalják hogy az egész portfoliót egy kézben tartják.
Folyamatos kapcsolattartásra vagy egyszeri tanácsadásra van szükség?
Ha folytonos segítségként keres tanácsadót érdemes lehet olyat választani, akivel már van valamilyen - ha csak áttételes is - tapasztalata (tehát például már egy ismerősének vagy rokonának tanácsadója évek óta). Sok tanácsadó ugyanis a szép ígéretek után a szerződés aláírásával egy időben hajlamos eltűnni.
Ezzel a mindössze három kérdéssel már jelentősen lecsökkenthető azok köre, akikkel egyáltalán érdemes felvenni a kapcsolatot. Arra, hogy közülük kiválassza a ténylegesen jó pénzügyi tanácsadót van egy pár elég könnyen alkalmazható praktika, erről fogok legközelebb írni. Ha pedig mindezeket megfogadva keres magának szakembert, majdnem bizonyos, hogy nem fog csalódni, és az együttműködés tanácsadójával sikeres és hasznos lesz.
A blogban közzétett írások a
Creative Commons Nevezd meg!-Ne add el!-Ne változtasd! 2.5 Magyarország Licenc
feltételeinek megfelelően szabadon felhasználhatóak. Így nem kereskedelmi céllal a szerző és a forrás
egyértelmű megjelölésével, változtatás nélkül bárki által közölhetőek.
Annak aki szakértő kezekben szeretné tudni pénzügyeit, egyik dolga, hogy saját magának feltett kérdések segítségével szűkítse le a tanácsadók körét, hogy végül minél kisebb csoportból kelljen választania. Pár kérdés, amit érdemes feltenni:
Mire van szükségem?
Lényegében ez a már fent leírtakat jelenti, tehát el kell dönteni hogy tanácsadóra, vagy közvetítőre van-e szüksége. (Érdemes tudni, hogy a tanácsadás soha sem ingyenes - maximum az első alkalom - tehát aki teljes ingyenességet ígér, az kizárólag közvetítő lehet)
Mit várok el a tanácsadótól?
Csak egy konkrét ügyben van szüksége megoldásra, vagy a teljes pénzügyi portfoliójára? Ez egy jelentős szűkítési szempont, mivel kevesen vállalják hogy az egész portfoliót egy kézben tartják.
Folyamatos kapcsolattartásra vagy egyszeri tanácsadásra van szükség?
Ha folytonos segítségként keres tanácsadót érdemes lehet olyat választani, akivel már van valamilyen - ha csak áttételes is - tapasztalata (tehát például már egy ismerősének vagy rokonának tanácsadója évek óta). Sok tanácsadó ugyanis a szép ígéretek után a szerződés aláírásával egy időben hajlamos eltűnni.
Ezzel a mindössze három kérdéssel már jelentősen lecsökkenthető azok köre, akikkel egyáltalán érdemes felvenni a kapcsolatot. Arra, hogy közülük kiválassza a ténylegesen jó pénzügyi tanácsadót van egy pár elég könnyen alkalmazható praktika, erről fogok legközelebb írni. Ha pedig mindezeket megfogadva keres magának szakembert, majdnem bizonyos, hogy nem fog csalódni, és az együttműködés tanácsadójával sikeres és hasznos lesz.
A blogban közzétett írások a
Creative Commons Nevezd meg!-Ne add el!-Ne változtasd! 2.5 Magyarország Licenc
feltételeinek megfelelően szabadon felhasználhatóak. Így nem kereskedelmi céllal a szerző és a forrás
egyértelmű megjelölésével, változtatás nélkül bárki által közölhetőek.
A leírt tartalom nem minősül ajánlattételnek
Főoldal Blog Pénzügyi terv Befektetések Biztosítás Hitel Megtakarítás Pénztárak
Cafeteria Céges biztosítás Finanszírozás Pályázat Kiszállási stratégia
Varga Dániel & Co. - Pénzügyi tanácsadás
